Você já se perguntou como controlar melhor as suas finanças pessoais? Você gostaria de ter uma visão clara dos seus gastos e receitas, e ainda definir metas de economia? Se a resposta for sim, então você precisa aprender a elaborar uma planilha financeira pessoal no Excel.
O Excel é um programa da Microsoft que permite criar e editar planilhas eletrônicas, que são documentos que organizam dados em linhas e colunas. Com o Excel, você pode fazer cálculos, gráficos, tabelas e muito mais.
Uma planilha financeira pessoal é uma ferramenta que ajuda você a registrar e analisar as suas movimentações financeiras, como salário, contas, compras, investimentos, etc. Com ela, você pode planejar o seu orçamento, acompanhar o seu fluxo de caixa e tomar decisões mais conscientes sobre o seu dinheiro.
Neste artigo, vamos ensinar como elaborar uma planilha financeira pessoal no Excel em 5 passos simples. Você vai ver que não é difícil e que pode fazer uma grande diferença na sua vida financeira. Vamos lá?
Passo 1: Defina as informações que você quer incluir na planilha financeira pessoal
O primeiro passo para elaborar uma planilha financeira pessoal no Excel é definir quais informações você quer incluir na planilha, de acordo com as suas necessidades e objetivos. Por exemplo, você pode querer incluir:
- Receitas: são os valores que você recebe, como salário, renda extra, aluguel, etc.
- Despesas fixas: são aquelas que você tem todo mês, como aluguel, condomínio, luz, água, internet, telefone, etc.
- Despesas variáveis: são aquelas que podem mudar de um mês para outro, como alimentação, transporte, lazer, saúde, educação, etc.
- Metas de economia: são os valores que você quer poupar ou investir, como reserva de emergência, viagem, carro, casa, etc.
Você pode criar uma coluna para cada tipo de informação, e também uma coluna para a data e uma para a descrição. Veja um exemplo de como ficaria a estrutura da planilha:
Passo 2: Insira os dados na planilha
O segundo passo para elaborar uma planilha financeira pessoal no Excel é inserir os dados na planilha, conforme você for recebendo ou gastando o seu dinheiro. Você pode fazer isso manualmente, digitando os valores nas células correspondentes.
Para inserir os dados manualmente, basta clicar na célula que você quer preencher e digitar o valor. Por exemplo, se você recebeu o seu salário de R$ 3.000,00 reais no dia 01/02/2024, você pode clicar na célula C2 e digitar R$3000,00. Se você pagou o aluguel de R$ 800,00 reais no dia 02/02/2024, você pode clicar na célula D3 e digitar R$ 800,00. E assim por diante.
Passo 3: Formate os dados na planilha
O terceiro passo para elaborar uma planilha financeira pessoal no Excel é formatar os dados na planilha, para que eles fiquem mais organizados e fáceis de visualizar. Você pode usar recursos do Excel que permitem alterar a aparência dos dados, como fonte, cor, borda, alinhamento, etc.
Por exemplo, você pode formatar os dados numéricos como moeda, para que eles tenham o símbolo do real e duas casas decimais. Para isso, você pode seguir os passos abaixo:
- Selecione as células que contêm os dados numéricos que você quer formatar.
- Clique na guia Página Inicial e depois no botão Formato de Número.
- Escolha a opção Moeda e os dados serão formatados como moeda.
Você também pode formatar os dados textuais como título, para que eles fiquem em negrito e com uma fonte maior. Para isso, você pode seguir os passos abaixo:
- Selecione as células que contêm os dados textuais que você quer formatar.
- Clique na guia Página Inicial e depois no botão Estilos de Célula.
- Escolha a opção Título e os dados serão formatados como título.
Você pode usar outros recursos de formatação do Excel para personalizar a sua planilha, como cores, bordas, sombreamento, etc. O importante é que a sua planilha fique clara e agradável aos olhos.
Passo 4: Calcule os totais na planilha
O quarto passo para elaborar uma planilha financeira pessoal no Excel é calcular os totais na planilha, para que você possa ver o resultado das suas movimentações financeiras. Você pode usar recursos do Excel que permitem fazer cálculos com os dados, como fórmulas, funções, etc.
Por exemplo, você pode calcular o total de receitas, despesas fixas, despesas variáveis, usando a função SOMA, que soma os valores de um intervalo de células. Para isso, você pode seguir os passos abaixo:
- Clique na célula que você quer inserir o total de receitas, por exemplo, C13.
- Digite a fórmula =SOMA(C2:C12) e pressione Enter. O valor será calculado e exibido na célula.
- Repita o mesmo processo para as outras colunas, mudando o intervalo de células. Por exemplo, para o total de despesas fixas, digite =SOMA(D2:D12).
Você também pode calcular o saldo do mês, que é a diferença entre as receitas e as despesas, usando a função SOMA. Para isso, você pode seguir os passos abaixo:
- Clique na célula que você quer inserir o saldo do mês, por exemplo, G13.
- Digite a fórmula =SOMA((C13-D13-E13)+E14) e pressione Enter. O valor será calculado e exibido na célula.
Você pode usar outras funções do Excel para fazer cálculos mais complexos. O importante é que você consiga ver o resultado das suas finanças e avaliar se está dentro do seu planejamento.
Passo 5: Crie gráficos na planilha
O quinto e último passo para elaborar uma planilha financeira pessoal no Excel é criar gráficos na planilha, para que você possa ver as suas movimentações financeiras de forma mais visual e intuitiva. Você pode usar recursos do Excel que permitem criar e editar gráficos, como tipos, cores, legendas, etc.
Por exemplo, você pode criar um gráfico de pizza, que mostra a proporção das suas despesas em relação ao total.
- Clique na guia Inserir e depois no botão Gráfico de Pizza.
- Selecione os dados que você quer incluir no gráfico, por exemplo, as células D13 e E13.
- Clique em OK e o gráfico será criado na planilha.
- Você pode personalizar o gráfico, mudando o título, as cores, as legendas, etc.
Você pode criar outros tipos de gráficos, como barras, linhas, colunas, etc. O importante é que você consiga ver as suas movimentações financeiras de forma mais visual e intuitiva.
Conclusão
Neste artigo, você aprendeu como elaborar uma planilha financeira pessoal no Excel em 5 passos simples. Você viu como definir as informações que você quer incluir na planilha, como inserir os dados na planilha, como formatar os dados na planilha, como calcular os totais na planilha e como criar gráficos na planilha.
Com uma planilha financeira pessoal no Excel, você pode controlar melhor as suas finanças pessoais, ter uma visão clara dos seus gastos e receitas, e ainda definir metas de economia. Esperamos que este artigo tenha sido útil para você e que você consiga aplicar o que aprendeu na sua vida financeira.
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Olá, eu sou Manuh Alves, uma blogueira que ama escrever e ensinar sobre finanças. No meu blog, eu dou dicas de como organizar, economizar e investir o seu dinheiro, para você ter uma vida melhor. Eu quero ajudar as pessoas a usarem o dinheiro como uma ferramenta e não como um problema. Eu acredito que a educação financeira é essencial para todos, independentemente da idade, do gênero, da renda ou da profissão. Por isso, eu procuro escrever de forma simples, clara e didática, para que todos possam entender e aplicar as minhas dicas no seu dia a dia.